Все об инвестициях

Трейдер или инвестор: Какой подход выбрать?

Содержание статьи:

  1. Вступление
  2. Знаете ли вы о новых возможностях для инвестирования?
  3. На чем заработали инвесторы в 2020 году?
  4. Чем отличается трейдер от инвестора? 
  5. Скальперы, свинг – трейдеры, долгосрочные спекулянты
  6. Инвестирование или трейдинг?
  7. Кем стать — трейдером или инвестором?
  8. Стрессы и эмоции участников рынка
  9. Выводы

Развитие современных технологий уже меняет наш мир к лучшему: доступность товаров и услуг, здравоохранения, образования и пр. Прогресс цифровых технологий проник почти во все сферы общества. Согласно данным ООН, за последние двадцать лет цифровые технологии охватили около 50% населения развитых стран, и стремительно меняют нашу жизнь к лучшему. В сфере здравоохранения новые технологии используют искусственный интеллект, вовремя диагностируют заболевания и способствуют продолжению жизни людей.

Образование наконец стало дистанционным, и открыло возможности для получения знаний более широкому кругу людей. Государственные органы начали использовать технологию блокчейн, что сделало услуги более доступными для населения. И все эти факты меняют парадигму инвестирования, появляются новые направления.


Знаете ли вы о новых возможностях для инвестирования?



Сфера инвестирования так же трансформировалась в 21 веке. Кто бы мог подумать, что изменится вектор венчурного инвестирования второй половины 20 столетия с корпораций на частных лиц в начале 21 века. Участие в рынке капитала стало доступно для физических лиц как никогда ранее в истории человечества.
Современными направлениями вложения своих средств являются: 

  • искусственный интеллект, 
  • автоматизация производственных и бизнес - процессов, 
  • базы данных, 
  • цифровое здравоохранение, 
  • финтех, 
  • виртуальная реальность, 
  • блокчейн и прочие.


На чем заработали инвесторы в 2020 году?



Пандемия короновируса способствовала развитию hitech-индустрии. Те, кто купил на бирже вовремя акции компании по организации видеоконференций - Zoom, смогли неплохо заработать в прошлом году. Год назад акции Zoom стояли около 60 долларов США, а в начале этого года выросли до 550 долл. Инвесторы заработали 700% годовых!
Остальные гиганты ИТ-индустрии показали так же хорошую динамику роста дохода. Ценные бумаги Facebook выросли на 33% в 2020 году, Alphabet (Google) – 36%, видеосервис Netflix – 60%. 

Криптовалюта Биткоин порадовала своих вкладчиков стремительным ростом в последнем квартале 2020 года на 270%, с 8000 до 29000 долларов США. В начале 2021 года единая монета стояла уже $40000, а в ноябре торгуется в районе $60000.
Все эти возможности для заработка денег доступны и вам, если вы научитесь грамотно управлять своим капиталом, как трейдер, или инвестор.

Итак, мы приступаем к рассмотрению главного вопроса - Кем вам лучше стать: Трейдером или инвестором? Ведь участие на финансовом рынке – это очевидно хороший бизнес.


Чем отличается трейдер от инвестора?



Трейдер – это человек, который самостоятельно совершает сделки на финансовом рынке на свой или чужой капитал, имея прибыльную торговую стратегию.

Инвестор – это человек, который доверяет управление своими средствами профессиональным трейдерам, или вкладывает свои сбережения в готовые финансовые инструменты.


  • Разница между трейдером и инвестором не очень большая. Большинство инвесторов – это бывшие трейдеры. Многие трейдеры, параллельно своей работе на бирже, дополнительно инвестируют. Трейдер больше времени уделяет анализу рынка, и отслеживанию открытых позиций, чем инвестор.



„Закон Ньютона — то, что поднимается вверх, в конце концов падает вниз. Я вкладываю свои деньги в инвестиции, чтобы создать актив, а затем забрать оттуда свои деньги, в то же время продолжая владеть этим активом. Моя цель — приобретать активы и поддерживать свои деньги в движении.“ —  Роберт Кийосаки американский предприниматель, инвестор, писатель и преподаватель.


В зависимости от частоты сделок, трейдеров делят на:

  • Скальперов;
  • Свинг – трейдеров (позиционщики);
  • Долгосрочных спекулянтов.

Скальперами называют тех трейдеров, которые очень часто совершают сделки за очень короткий промежуток времени, от нескольких секунд, до нескольких часов. Свинг – трейдинг подразумевает одновременную работу трейдера в обе стороны: и на покупку, и на продажу актива. Их еще называют позиционными трейдерами, потому что открытые сделки могут держаться от нескольких недель, до месяца.

Долгосрочные спекулянты удерживают открытые сделки несколько месяцев, иногда до года. Какой бы стиль торговли вы не выбрали, главное разработать свою торговую стратегию, которая будет системно приносить доход. И здесь важно понимать разницу между бизнес-процессами: инвестирования и трейдингом.


Инвестирование или трейдинг?



Инвестирование – портфельное вложение своих средств в разные активы. Инвестор действует как долгосрочный спекулянт, долгое время находясь в открытых сделках.
Трейдинг – извлечение выгоды от курсовой разницы биржевых активов. Купил дешевле, продал дороже, и наоборот: продал по самой высокой цене, и потом откупил по низкой. В трейдинге важен опыт в подобных операциях, который зарабатывается не за один год.



„Мой основной принцип капиталовложений - идти против общего мнения на том основании, что, если все согласны с их достоинствами, инвестиции неизбежно будут дорогими и, стало быть, непривлекательными.“ —  Джон Мейнард Кейнс английский экономист, основатель кейнсианского направления в экономической теории 1883 – 1946 гг.



Кем стать — трейдером или инвестором?



Чтобы совершить взвешенный выбор в этом вопросе, нужно знать досконально себя, свою психологию личности. Для этого, мы предлагаем вам пройти короткий опросник. Если вы честно ответите себе на нижеперечисленные вопросы, то сможете выбрать правильный путь работы на финансовом рынке. 


1.Раздражает ли вас ожидание чего-либо долгое время?

  • Если да, то вы не сможете быть дисциплинированным трейдером, и высиживать у монитора компьютера долго, в ожидании сигнала на вход в рынок. Тогда лучше быть инвестором. Если нет, вы можете смело попробовать себя в роли трейдера, пройти обучение, и самостоятельно совершать сделки на бирже.

2.Боитесь ли вы начинать что-то новое, чтобы не понести убытки?

  • Если ваш ответ – да, то вам будет сложно выдержать психологическое напряжение от частоты принятий сложных решений по открытию и закрытию торговых операций как трейдер. Рекомендуем вам попробовать себя в роли инвестора. Если вы рисковый человек, тогда – добро пожаловать в профессию трейдера!
     

3.Любите ли вы анализировать новую информацию?

  • Если да, то вы можете быть и трейдером, и инвестором одновременно. Ведь оба вида деятельности требуют от участника рынка аналитических способностей. Если вы не любите читать новости, сверять цифры, и делать выводы, то вам лучше доверить свои средства профессионалам, и просто получать пассивный доход от инвестирования.

Итак, пройдя этот короткий блиц – опрос, вы уже поняли, что работа на финансовом рынке сопряжена со стрессами и эмоциями. Не все люди готовы каждый день подвергать свою нервную систему таким перегрузкам. Предлагаем рассмотреть основные последствия от психологических перенагрузок в работе трейдера, и инвестора.



Стрессы и эмоции участников рынка.



1.Паника

Если вы чувствительная личность, и не любите сюрпризов в жизни, то неожиданные проигрыши в рынке могут вызвать у вас панику. 
     


2.Тильт

Чрезмерная перегрузка нервной системы от количества сделок, эмоций, и сидения за монитором компьютера, может вызвать состояние тильта. Особенно это касается трейдеров – скальперов. 
Тильт – это потеря психологического контроля за текущей ситуаций в рынке, когда вам начинается что-то «казаться», вместо того, чтобы следовать правилам торговой стратегии. В результате тильта, трейдер совершает серию поспешных неудачных сделкой, и уходит в просадку по торговому счету.
     

3.Выгорание

Профессиональный участник рынка через годы работы ощущает: внутреннее опустошение личности, измотанность, усталость, депрессию.



Резюме:

1. Работа на финансовом рынке – это очень увлекательное и доходное занятие.

2. Стать трейдером, значит посвятить практически все свое свободное время этой работе.

3. Инвестор пассивно извлекает прибыль от вложений в финансовый рынок.

4. Трейдинг – это опасное психологически занятие, где вы можете получить стресс: от паники, тильта, или выгорания.